Folleto Reducido

 Inscrito en el Registro de la CNMV con fecha 9 / Febrero / 2001y nº 2.311 Fecha del folleto: 9/02/2001

 "Existe un folleto completo, del que forma parte integrante el Reglamento de Gestión del Fondo, que se puede solicitar gratuitamente en INTERMONEY GESTIÓN SGIIC o contactando con el departamento de atención al partícipe en el teléfono 91 432 64 64 y que puede ser consultado en los Registros de la CNMV donde se encuentra inscrito"

 El presente folleto está inscrito en los registros oficiales de la CNMV. La verificación positiva y el consiguiente registro del folleto por la CNMV no implicará recomendación de suscripción de las participaciones a que se refiere el mismo, ni pronunciamiento alguno sobre la solvencia del fondo o la rentabilidad o calidad de las participaciones ofrecidas.

 Este folleto debe ser entregado conjunta e inseparablemente con la Memoria explicativa del último ejercicio, que incluye el último informe de auditoría de cuentas, y el último informe trimestral publicado.

 

I) DATOS IDENTIFICATIVOS

 

Gestora	INTERMONEY GESTIÓN S.G.I.I.C, S.A. Grupo: CIMD
Depositario	BANCOVAL S.A. Grupo: DEXIA
Auditor	PRICE WATERHOUSE
Comercializadores	Principalmente INTERMONEY S.V. y aquellas entidades legalmente habilitadas con las que se haya suscrito contrato de comercialización. Se ofrece la posibilidad de realizar suscripciones y reembolsos de participaciones a través del Servicio Telefónico, Servicio Electrónico e Internet de aquellas entidades comercializadoras que lo tengan previsto.

 

II) POLÍTICA DE INVERSIÓN

1. Vocación del fondo y objetivo de gestión: La vocación inversora de INTERMONEY TESORERÍA F.I. será la propia de un Fondo de Inversión Mobiliaria de renta fija de corto plazo. No se incluye activos de renta variable en su cartera ni derivados. Los activos están denominados en moneda euro, con un máximo del 5% en monedas no euro. La política de inversiones perseguirá, por este orden, la conservación y seguridad del patrimonio del Fondo, su liquidez, y la rentabilidad de los activos que lo compongan. El objetivo del fondo es la búsqueda de oportunidades de inversión en el ámbito de la renta fija tanto pública como privada dentro de la zona euro, situándose la duración media de la cartera entre cero y dos años de acuerdo con las perspectivas de evolución de los tipos de interés del mercado.
   
   
2. Criterios de selección y distribución de las inversiones: Las inversiones se realizarán en valores de Renta Fija nacional e internacional pertenecientes a la moneda única. Un máximo de un 5% se podrá invertir en activos de renta fija denominados en Dólares, Libras Esterlinas y Yenes, procurando mantener una calidad crediticia de emisor alta. Se respetarán escrupulosamente los porcentajes máximos de inversión establecidos en cada momento para cada tipo de activo, así como el coeficiente de liquidez, cuya cobertura se realizará en cuenta a la vista en el Banco depositario o en operaciones de compraventa con pacto de recompra de Deuda Pública a un día. El Fondo tiene intención de invertir más del 35% del activo en valores emitidos por un Estado miembro de la Unión Europea, de las Comunidades Autónomas o por Organismos Internacionales de los que España sea miembro.
   
   
3. Riesgos inherentes a las inversiones: De acuerdo con el objetivo de gestión, las inversiones del fondo están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores y el partícipe debe ser consciente de que el valor liquidativo de la participación puede fluctuar tanto al alza como a la baja. El Fondo no podrá realizar operaciones con instrumentos financieros derivados.

IV) CARACTERÍSTICAS GENERALES

 

El Fondo se denomina en euros; no obstante, las suscripciones y reembolsos pueden efectuarse también en pesetas.

 

Inversión mínima inicial	1 participación.
Inversión mínima a mantener	1 participación.
Tipo de partícipes a los que se dirige el fondo	Perfil conservador, inversores dispuestos a asumir un riesgo inherente a la inversión bajo y derivado principalmente de las posibles oscilaciones en la evolución de los tipos de interés.
Duración mínima recomendada de la inversión en el fondo	Más de un año.

 

V) COMISIONES APLICADAS

Comisiones	%	Base de cálculo
Comisión anual de gestión	0.25	Patrimonio
Comisión anual de depositario	0.10	Patrimonio total gestionado
Comisión de suscripción	0.00
Comisión de reembolso	0.00

 

VI) INFORMACIÓN AL PARTÍCIPE

 

Valoración de suscripciones y reembolsos y publicidad del valor liquidativo:

La Sociedad Gestora pública diariamente el valor liquidativo del fondo en el Boletín de Cotización de la Bolsa de Valores de Madrid. A efectos de las suscripciones y reembolsos que se soliciten en este Fondo, el valor liquidativo aplicable es el del correspondiente al mismo día de la fecha de solicitud. Por tanto si se solicita una suscripción o reembolso el día D, el valor liquidativo que se aplicará será el correspondiente al día D, que es el que aparecerá en el Boletín de Cotización del día siguiente D+1.

En todo caso, el valor liquidativo aplicado será igual para las suscripciones y reembolsos solicitados al mismo tiempo. Se entenderá realizada la solicitud de suscripción en el momento en que su importe tome valor en la cuenta del Fondo.

La Sociedad Gestora exigirá un preaviso de 10 días para reembolsos superiores a 301.000 euros. Asimismo, cuando la suma total de lo reembolsado a un mismo partícipe, dentro de un periodo de 10 días sea igual o superior a 301.000 euros la Gestora exigirá para las nuevas peticiones de reembolso, cualquiera que sea su importe, un preaviso de 10 días.

 

Régimen información periódica

a Gestora o el Depositario debe remitir a cada partícipe, con una periodicidad no superior a los tres meses en los FI y a un mes en los FIAMM, un estado de su posición en el Fondo. Si en un periodo no existiera movimiento por suscripciones y reembolsos, podrá posponerse el envío del estado de posición al periodo siguiente, si bien, será obligatoria la remisión del estado de posición del partícipe al final del ejercicio.

La Gestora remitirá con carácter gratuito al domicilio del partícipe los sucesivos informes trimestrales y Memorias anuales. El partícipe podrá renunciar al envío de los informes trimestrales en documento escrito debidamente firmado.

 

VII) FISCALIDAD

Los rendimientos obtenidos por el Fondo tributan en el Impuesto sobre Sociedades al tipo fijo del 1%. Los rendimientos obtenidos por partícipes personas físicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisión de participaciones tienen la consideración de ganancia o pérdida patrimonial y las ganancias patrimoniales están sometidas a una retención del 18%. Las ganancias patrimoniales obtenidas en un periodo inferior o igual a un año se someten a la escala general del impuesto. Las obtenidas en un plazo superior a un año tributan al 18%. El folleto completo contiene información detallada sobre la imposición sobre la renta aplicable a partícipes residentes y no residentes.

 

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