Folleto Reducido

 Inscrito en el Registro de la CNMV con fecha 31/05/2001 y nº 2402 Fecha del folleto: 30/5/2001

 "Existe un folleto completo, del que forma parte integrante el Reglamento de Gestión del Fondo, que se puede solicitar gratuitamente en INTERMONEY GESTIÓN SGIIC o contactando con el departamento de atención al partícipe en el teléfono 91 432 64 64 y que puede ser consultado en los Registros de la CNMV donde se encuentra inscrito"

 El presente folleto está inscrito en los registros oficiales de la CNMV. La verificación positiva y el consiguiente registro del folleto por la CNMV no implicará recomendación de suscripción de las participaciones a que se refiere el mismo, ni pronunciamiento alguno sobre la solvencia del fondo o la rentabilidad o calidad de las participaciones ofrecidas.

 Este folleto debe ser entregado conjunta e inseparablemente con la Memoria explicativa del último ejercicio, que incluye el último informe de auditoría de cuentas, y el último informe trimestral publicado.

 

I) DATOS IDENTIFICATIVOS

Gestora	INTERMONEY GESTIÓN S.G.I.I.C, S.A. Grupo: CIMD
Depositario	BANCOVAL S.A. Grupo: DEXIA
Auditor	PRICE WATERHOUSE
Comercializadores	INTERMONEY S.V. y aquellas entidades legalmente habilitadas con las que se haya suscrito contrato de comercialización. Se ofrece la posibilidad de realizar suscripciones y reembolsos de participaciones a través del Servicio Telefónico, Servicio Electrónico e Internet de aquellas entidades comercializadoras que lo tengan previsto.

 

II) POLÍTICA DE INVERSIÓN

1. Vocación del fondo y objetivo de gestión: La vocación inversora de INTERMONEY VARIABLE EURO FI será la propia de un Fondo de Inversión Mobiliaria de renta variable euro, con más del 75% de la cartera en activos de renta variable y sin que la inversión en renta variable nacional pueda superar el 75% de la cartera. La cartera no invertida en renta variable estará invertida en valores de renta fija nacional e internacional. El horizonte temporal de estas inversiones se sitúa en el corto y medio plazo. El Fondo tiene intención de incluir derivados en su cartera.
   
   
2. Criterios de selección y distribución de las inversiones: Las inversiones se realizarán de forma mayoritaria, en más del 75%, en acciones cotizadas en cualesquiera de los mercados nacionales e internacionales, autorizados por la Comisión Nacional de Valores, de los países que integren, en cualquier momento, la Unión Monetaria Europea y su divisa esté fijada respecto al euro y que pertenezca a las compañías de mayor capitalización de los citados países. Las inversiones en renta variable se materializarán atendiendo a criterios de rentabilidad, liquidez y capitalización bursátil. La cartera no invertida en renta variable estará invertida en valores de renta fija nacional e internacional, tanto públicos como privados, emitidos en euros o en las divisas de los países que integren, en cualquier momento, la Unión Monetaria Europea y su divisa esté fijada respecto al euro y en bonos convertibles o en acciones preferentes de compañías que coticen en cualquier mercado nacional o internacional, siempre que estos valores estén cotizados en mercados organizados y autorizados por la Comisión Nacional de Mercado del Valores y formen parte del tipo de valores de renta variable especificados anteriormente en los que el Fondo puede invertir. Las inversiones en renta fija vienen determinadas por las expectativas de evolución de los tipos de interés y, en su caso, del riesgo de emisor. El Fondo no tiene intención de invertir más del 35% de su activo en valores emitidos por Estados miembros de la Unión Europea, las Comunidades Autónomas o los Organismos Internacionales de los que España sea miembro. Este Fondo no invertirá en activos que no tengan como divisa el euro. Se respetarán escrupulosamente los porcentajes máximos de inversión establecidos en cada momento para cada tipo de activo, así como el coeficiente de liquidez, cuya cobertura se realizará en cuenta a la vista en el Banco depositario o en operaciones de compraventa con pacto de recompra de Deuda Pública a un día. Las inversiones del Fondo estarán sujetas a las limitaciones señaladas en los artículos 4, 7, 8, 17, 18, 19 y 37 del Reglamento de IIC. El Fondo tiene intención de invertir en derivados negociados en mercados organizados europeos con la finalidad de cobertura de riesgos e inversión para gestionar de un modo más eficaz la cartera, dentro de los límites que establezca la normativa legal vigente en cada momento y según los criterios establecidos en el folleto informativo completo.
3. Riesgos inherentes a las inversiones: De acuerdo con el objetivo de gestión, las inversiones del fondo están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores y el partícipe debe ser consciente de que el valor liquidativo de la participación puede fluctuar tanto al alza como a la baja. La inversión en renta variable conlleva que la rentabilidad del fondo se vea afectada por la volatilidad de los mercados en los que invierte. El Fondo invierte además en Renta Fija tanto pública como privada. La inversión en renta fija, implica un riesgo de mercado de las fluctuaciones de la cotización de los activos de renta fija, como consecuencia de las variaciones de los tipos de interés y también puede verse influido por la percepción que el mercado tenga de su horizonte temporal y de su emisor. Este Fondo tiene previsto operar con instrumentos financieros derivados con la finalidad de cobertura y como inversión. Estos instrumentos comportan riesgos adicionales a los de las inversiones de contado por el apalancamiento que conllevan, lo que les hace especialmente sensibles a las variaciones de precio del subyacente y puede multiplicar las pérdidas de valor de la cartera.
   
   

IV) CARACTERÍSTICAS GENERALES

El Fondo se denomina en euros; no obstante, las suscripciones y reembolsos pueden efectuarse también en pesetas.

 

Inversión mínima inicial	1 participación.
Inversión mínima a mantener	No existe.
Tipo de partícipes a los que se dirige el fondo	Perfil arriesgado, inversores dispuestos a asumir un riesgo inherente a la inversión alto y derivado principalmente de las posibles oscilaciones en la evolución tanto de la renta variable como de los tipos de interés.
Duración mínima recomendada de la inversión en el fondo	Más de un año.

 

V) COMISIONES APLICADAS

Comisiones	%	Base de cálculo
Comisión anual de gestión	0.95	Patrimonio efectivo del fondo
Comisión anual de depositario	0.175(*)	Patrimonio total gestionado
Comisión de suscripción	0.00
Comisión de reembolso	0.00

(*)Comisión efectiva máxima. Será del 0.10% anual sobre el patrimonio efectivo del fondo que se invierta en mercados nacionales.

 

VI) INFORMACIÓN AL PARTÍCIPE

 

Valoración de suscripciones y reembolsos y publicidad del valor liquidativo:

La Sociedad Gestora publica diariamente el valor liquidativo del fondo en el Boletín de Cotización de la Bolsa de Valores de Madrid. A efectos de las suscripciones y reembolsos que se soliciten en este Fondo, el valor liquidativo aplicable es el del correspondiente al mismo día de la fecha de solicitud. Por tanto si se solicita una suscripción o reembolso el día D, el valor liquidativo que se aplicará será el correspondiente al día D, que es el que aparecerá en el Boletín de Cotización del día siguiente D+1.
En todo caso, el valor liquidativo aplicado será igual para las suscripciones y reembolsos solicitados al mismo tiempo. Se entenderá realizada la solicitud de suscripción en el momento en que su importe tome valor en la cuenta del Fondo
La Sociedad Gestora podrá exigir un preaviso de 10 días para reembolsos superiores a 301.000 euros. Asimismo, cuando la suma total de lo reembolsado a un mismo partícipe, dentro de un periodo de 10 días sea igual o superior a 301.000 euros la Gestora podrá exigir para las nuevas peticiones de reembolso, cualquiera que sea su importe, un preaviso de 10 días.

 

Régimen información periódica

La Gestora o el Depositario debe remitir a cada partícipe, con una periodicidad no superior a los tres meses en los FI y a un mes en los FIAMM, un estado de su posición en el Fondo. Si en un periodo no existiera movimiento por suscripciones y reembolsos, podrá posponerse el envío del estado de posición al periodo siguiente, si bien, será obligatoria la remisión del estado de posición del partícipe al final del ejercicio.
La Gestora remitirá con carácter gratuito al domicilio del partícipe los sucesivos informes trimestrales y Memorias anuales. El partícipe podrá renunciar al envío de los informes trimestrales en documento escrito debidamente firmado.

 

VII) FISCALIDAD

Los rendimientos obtenidos por el Fondo tributan en el Impuesto sobre Sociedades al tipo fijo del 1%. Los rendimientos obtenidos por partícipes personas físicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisión de participaciones tienen la consideración de ganancia o pérdida patrimonial y las ganancias patrimoniales están sometidas a una retención del 18%. Las ganancias patrimoniales obtenidas en un periodo inferior o igual a un año se someten a la escala general del impuesto. Las obtenidas en un plazo superior a un año tributan al 18%. El folleto completo contiene información detallada sobre la imposición sobre la renta aplicable a partícipes residentes y no residentes.

 

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